評級管理

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評級業務人員管理制度

發布于:2018-07-19

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                     第一章 總則

    第一條 為加強對本評級機構評級業務人員的管理,規范本評級機構

    評級業務活動,根據監管部門相關規定,并結合本評級機構的工作需要,特制訂本制度。

    第二條 本評級機構評級業務人員包括評級工作組成員、二審人員、三審人員及評審委員會成員。

    第三條 本評級機構評級業務人員在信用評級業務活動中應嚴格遵循有關法律、法規、規章和本制度的規定,在執業過程中始終堅持獨立、客觀、公正的評級原則。

                       第二章 資質要求

    第四條 評級工作組成員應具備以下資質:

    (一) 品行良好,公正誠實,具備良好的職業道德;

    (二) 遵守國家相關法律法規及信用評級行業自律規范,未受過重大刑事處?;蠐胄龐悶蘭兌滴襝喙氐男姓Ψ?;

    (三) 具備金融、財務、證券、投資、評估等一種或多種以上的專業知識;

    (四) 具有 1 年以上從事評級業務的經驗,并能勝任信用評級的工作要求。如果待評項目有特殊要求,應具備相應的專業素質;

    (五) 與受評對象不存在利益沖突和關聯。

    第五條 擔任評級工作組組長除應當具備評級工作組成員資質外還應具備以下資質:

    (一) 參與過 5 個以上信用評級項目;

    (二) 具備證券資信評級執業資格且從事資信評級業務 3 年以上。

    評級工作組組長還應具有一定的溝通技能和較強的社交能力。

    第六條 評審委員會成員應具備以下資質:

    (一) 具有全日制大學本科或本科以上學歷;

    (二) 具有兩年以上的信用評級工作經歷,或行業分析工作經歷,或評級產品開發工作經歷;

    (三) 品行端正,具有良好的執業道德;

    (四) 最近 3 年未受過監管部門的處罰和刑事處罰;

    (五) 法律、行政法規和信用評級業務主管部門規定的其他條件。

    第三章 崗位職責

    第七條 評級工作組成員在承接評級工作項目后應履行以下主要職責:

    (一) 獨立、客觀、公正地開展信用評級工作。

    (二) 在債券評級部負責人(或與指定的專門業務品種項目經理共同)領導和指導下開展評級工作,對受評對象進行深入的書面和實地調查研究,收集整理有關資料并分析,撰寫評級報告初稿,提出信用等級及相關建議。

    (三) 向信用評審委員會匯報評級情況,對信用評審委員會提出的質詢進行解釋說明,并在必要時進行資料補充。

    (四) 按照本評級機構要求對受評對象進行跟蹤監測、及時反饋有關情況。

    評級工作組其他成員必須認真配合評級工作組組長工作,服從工作安排,做好所承擔的工作,盡力協助組長做好溝通與協調工作。

    第八條 評級工作組組長負責評級工作組成員的工作分工、盡職調查計劃的擬定與組織實施、評級報告的總撰、與發行人及相關中介機構溝通和協調、向評審委員會匯報評級情況等工作內容,并對評級工作組的工作質量負責。


    第九條 評級二審、三審人員負責對評級工作組出具的評級報告進行審核,并對評級報告提出修改意見。


    第十條 二級審核需在全面審閱評級報告的基礎上,對文字、數字、格式、觀點、內容等進行全面審核并承擔責任。


    第十一條 三級審核需在完整審閱評級報告正文及評級概要、研發部門提交的模型驗證結果的基礎上,著重對分析內容的邏輯性、信用風險揭示的充分性及經二級審核后的推薦級別的恰當性等進行審查。三級審核人員至少應在通讀評級報告的基礎上發表意見和實施質量考評打分。


    第十二條 評審委員會成員的工作職責是:

    (一) 審議并對評級工作組提交的信用評級報告提出修改、完善意見;

    (二) 對評級工作組的工作質量進行評價;

    (三) 投票表決信用評級結果。


    第十三條 評審委員會主任的工作職責是:(一)召集、主持評審委員會會議;


    (二) 對所有評審委員會成員進行利益沖突審查;


    (三) 匯總各評審委員會成員對信用評級報告的修改意見,并向評級工作組傳達最終的修改意見;


    (四) 對評審委員會審定的評級報告發表最終審查意見。

    第四章 業務行為規范

    第十四條 評級業務人員在業務活動中應誠信執業,遵守職業道德,


    公平、誠實地對待受評對象發行人、投資者及社會公眾,防范利益沖突。


    第十五條 評級業務人員在業務活動中應保持形式和實質上的獨立性和客觀性,確保評級不受委托人、發行人、投資者及其他市場參與者的影響。


    第十五條 評級業務人員不得向主管部門報送有虛假陳述或重大遺漏的文件、資料。


    第十六條 評級業務人員在業務活動中不得從事任何與評級活動存在利益沖突的證券或衍生品交易。


    第十七條 評級業務人員不得為本機構股東及有利益關系者進行評級。


    第十八條 評級業務人員不得同受評對象合謀篡改評級資料從而歪曲評級結果。


    第十九條 評級業務人員不得以承諾、分享投資收益或者分擔投資損失、承諾高等級、壓價競爭、詆毀同行等不正當競爭手段招攬業務,進行惡性競爭。


    第二十條 評級業務人員未經受評對象的同意不得將有關評級資料和信息向社會公布或泄露給他人,但國家法律和行政法規另有規定的除外。


    第二十一條 評級業務人員不得連續 5 年為同一受評對象提供信用評級服務。自期滿未逾 2 年的不得再參與該受評企業或關聯企業的評級活動。


    第二十二條 評級業務人員不得有國家法律、行政法規及主管部門規定的其他禁止行為。


    第二十三條 評級業務人員從本評級機構離職的,合規部根據人事部提供的離職評級業務人員及其受聘單位的情況,核查該受聘單位是否屬于離職評級業務人員離職前曾參與評級的受評企業、信用評級委托方或主承銷商。

    第五章 附則

    第二十二條 本制度適用于各類信用評級業務,特別注明的信用評級業務除外。


    第二十三條  本制度自發布之日起實施。